Faktoring jawny dla branży budowlanej
Faktoring jawny polega na wykupie przez INDOS niewymagalnych faktur sprzedażowych od firmy budowlanej, która uzyskuje natychmiastowy przelew gotówki. Faktoring jawny jest najczęściej wybieraną formą faktoringu, ponieważ jest najkorzystniejszy pod względem kosztów, proces decyzyjny jest najszybszy, a wymogi dotyczące zabezpieczenia transakcji są minimalne.
Środki od ręki
Gotówkę otrzymujesz natychmiast po wystawieniu faktury za wykonaną usługę transportową
Elastyczne warunki
Dopasowujemy się do Twoich potrzeb biznesowych. Pracujemy zarówno na cesjach generalnych, jak i przyjmujemy do finansowania pojedyncze faktury
Przejrzyste zasady
Płacisz prowizję wyłącznie za rzeczywistą liczbę dni finansowania. Nie pobieramy opłat za niewykorzystany limit faktoringowy
Jak działa faktoring jawny?
Dostarczasz produkt/usługę i przesyłasz nam fakturę
W ciągu 24 h przelewamy na Twoje konto do 90% należności
Czekamy na płatność od inwestora i rozliczamy transakcję
Zobacz przykład zastosowania faktoringu jawnego w firmie budowlanej
Firma budowlana ze Śląska potrzebowała środków finansowych w wysokości 1,2 mln zł na zakup materiałów budowlanych. Przedsiębiorstwo w ostatnim czasie wygrało 4 przetargi ogłoszone przez gminy na realizację m.in: ścieżki rowerowej i remontu przedszkola. Ogólna wartość kontraktów opiewała na ponad 5 mln zł. Firma wystawiała faktury za realizację kolejnych etapów inwestycji z terminami płatności 60 dni, dlatego zaczynało jej brakować środków na spłacanie własnych zobowiązań wobec dostawców. W związku z realizacją intratnych kontraktów w bieżącym roku firma mogła się pochwalić bardzo dobrymi wynikami finansowymi, w odróżnieniu od roku ubiegłego, w którym odnotowała stratę. Firma złożyła wniosek o udzielenie faktoringu w banku, który po 2 miesiącach weryfikacji odrzucił jej aplikację. Przyczyną odmowy były złe wyniki finansowe firmy w przeszłości.
W tej sytuacji przedsiębiorstwo zaczęło szukać alternatywy wśród firm faktoringowych i zgłosiło się z wnioskiem o udzielenie faktoringu do naszej spółki.
W ciągu 3 dni wniosek został pozytywnie rozpatrzony i zawarliśmy umowę faktoringu jawnego. Weryfikując wniosek wzięliśmy pod uwagę aktualny portfel zamówień firmy budowlanej oraz jej bieżący stan finansowy. Ponieważ płatnikami w transakcji były jednostki budżetowe, czyli podmioty o bardzo dużej wiarygodności finansowej, nie wymagaliśmy majątkowego zabezpieczenia transakcji. Zabezpieczenie stanowiły weksle własne in blanco.
Firma budowlana otrzymała do dyspozycji limit finansowania w wysokości 1 mln zł. Nie naliczyliśmy żadnej opłaty za niewykorzystanie tego limitu. Opłata przygotowawcza pobierana jednorazowo od przyznanego limitu finansowania wyniosła 1%, a prowizja 0,06% dziennie
Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 50 000 zł zapłaconej przez inwestora po 60 dniach
60 dni x 0,06% x 50000 zł = 1800 zł + VAT (23%)
Potrzebujesz rady? Skontaktuj się z naszymi ekspertami!
Faktoring cichy dla branży budowlanej
Zakaz cesji u generalnego wykonawcy nie musi blokować Twojej płynności. Faktoring cichy pozwala na finansowanie faktur bez informowania inwestora i bez cesji wierzytelności. Pieniądze od zleceniodawcy trafiają bezpośrednio na Twój rachunek.
Błyskawiczny dostęp do gotówki
Środki finansowe otrzymujesz natychmiast po wystawieniu faktury za zrealizowane roboty
Pełna dyskrecja
Nie dochodzi do cesji wierzytelności, a płatnik nie jest informowany o przekazaniu faktury do finansowania
Konkurencyjna cena
Faktoring cichy jest tańszy niż pożyczka pod fakturę (dzięki lepszemu rozłożeniu ryzyka finansowego)
Elastyczne zabezpieczenie
Akceptujemy zabezpieczenie zarówno w formie zastawu na ruchomościach, jak i hipoteki
Jak działa faktoring cichy?
Dostarczasz produkt/usługę i przesyłasz nam fakturę
W ciągu 24 h przelewamy na Twoje konto do 75% należności
Czekamy na płatność od Twojego kontrahenta i rozliczamy transakcję
Zobacz przykład zastosowania faktoringu cichego w firmie budowlanej
Firma z województwa małopolskiego, realizująca stolarkę aluminiową dla generalnego wykonawcy dworca autobusowego, potrzebowała zewnętrznego finansowania, aby utrzymać płynność. Ze względu na specyfikę branży i częste zakazy cesji u generalnych wykonawców, standardowe rozwiązania nie wchodziły w grę. Przedsiębiorstwo poszukiwało bezpiecznego źródła gotówki, które nie wymagałoby informowania inwestora o umowie i nie obciążałoby nieruchomości hipoteką.
W ramach faktoringu cichego przyznaliśmy firmie limit w wysokości 400 000 zł. Zabezpieczeniem transakcji został wyłącznie zastaw rejestrowy na maszynie budowlanej i dwóch autach osobowych.
Warunki finansowania:
- Zaliczka: 80% wartości każdej zgłoszonej faktury (wypłacana każdorazowo po przesłaniu dokumentu).
- Prowizja: 0,063% dziennie.
- Opłata przygotowawcza: 1% przyznanego limitu.
Koszty w praktyce: Za sfinansowanie faktury o wartości 100 000 zł, opłaconej przez inwestora po 100 dniach, wynagrodzenie INDOS wyniosło: 100 dni × 0,063% × 100 000 zł = 6 300 zł + VAT (23%).
Potrzebujesz rady? Skontaktuj się z naszymi ekspertami!
Faktoring odwrotny dla branży budowlanej
Brakuje Ci środków na zakup materiałów do kolejnej inwestycji? Przyznamy Ci limit finansowania, z którego błyskawicznie opłacimy faktury Twoich dostawców i podwykonawców. Ty zyskujesz prolongatę spłaty i płacisz nam w dogodnym terminie (nawet po 90 dniach).
Zobowiązania spłacone w 24h
Twoi dostawcy i podwykonawcy otrzymują przelew w terminie dzięki czemu możesz dotrzymać harmonogramu robót
Finansowanie różnych zobowiązań
Możesz finansować faktury zarówno przed, jak i po terminie płatności, także faktury zaliczkowe, pro forma oraz raty leasingowe, kaucje itp.
Przejrzyste zasady
Płacisz prowizję wyłącznie za rzeczywistą liczbę dni finansowania. Nie pobieramy opłat za niewykorzystany limit faktoringowy
Prolongata terminu płatności
Uzyskujesz dodatkowy czas na zapłatę należności maksymalnie do 90 dni
Jak działa faktoring odwrotny?
Kupujesz produkt lub usługę i otrzymujesz fakturę
Przesyłasz nam fakturę i płacimy Twojemu dostawcy
Czekamy na Twoją płatność i rozliczamy transakcję
Zobacz przykład zastosowania faktoringu odwrotnego w firmie budowlanej
Z zapotrzebowaniem na finansowanie bieżącej działalność zwrócił się do nas właściciel firmy budowlanej z woj. podkarpackiego. Spółka działa w branży od 13 lat, z powodzeniem realizując zlecenia dla jednostek samorządu terytorialnego. Wygrała jednocześnie dwa przetargi i obawiała się, że może zabraknąć jej środków finansowych na ich terminową realizację.
Po przeanalizowaniu potrzeb Klienta i jego przepływów finansowych, doradziliśmy mu skorzystanie z faktoringu odwrotnego. Firma otrzymała limit finansowania w wysokości 100 000 zł, z którego może korzystać przez 12 miesięcy, z możliwością przedłużenia o kolejny rok. INDOS pobiera wynagrodzenie wyłącznie za sfinansowane faktury. Naliczamy je proporcjonalnie do ilości dni finansowania. W tym przypadku prowizja wyniosła 0,066% dziennie, liczone od wartości faktury brutto. Opłata przygotowawcza pobierana jednorazowo wyniosła 2%.
W przypadku faktoringu odwrotnego wymagane jest ustanowienie zabezpieczenia majątkowego. Zabezpieczeniem omawianej transakcji był zastaw rejestrowy na samochodach osobowych oraz cesja praw z ich polisy ubezpieczeniowej. Załatwienie wszystkich formalności przed podpisaniem umowy trwało 10 dni.
Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 100 000 zł i oczekiwanie na płatność 90 dni
90 dni x 0,066% x 100000 zł = 5940 zł + VAT (23%)
Masz pytania? Chętnie pomożemy
Nasi eksperci bezpłatnie i bez zobowiązań znajdą rozwiązanie idealnie dopasowane do Twoich potrzeb.
Pytania i odpowiedzi
Faktoring zapewnia szybkie uzyskanie środków finansowych z wystawionych faktur, co jest kluczowe w sektorze, gdzie terminy płatności mogą wynosić ponad 120 dni, a realizacja kontraktu wymaga poniesienia dużych inwestycji.
Faktoring Jawny: Stosuje się, aby przyspieszyć zapłatę za faktury z długimi terminami płatności. Dostępny dla firm od 1-go dnia działalności. Bez wymogu ustanawiania zabezpieczenia majątkowego. Kontrahent (inwestor) musi wyrazić zgodę na cesję wierzytelności.
Faktoring Cichy: Stosuje się, aby przyspieszyć zapłatę za faktury z długimi terminami płatności. Stosowany głównie wtedy, gdy w umowach występuje zakaz cesji. Wymagane jest ustanowienie zabezpieczenia majątkowego. Dostępny dla firm działających ponad 12 m-cy.
Faktoring Odwrotny: Stosuje się w celu natychmiastowej spłaty zobowiązań do dostawców. Finansowanie faktur zarówno przed, jak i po terminie płatności, zaliczek, faktur proforma czy rat leasingowych. Wymagane jest ustanowienie zabezpieczenia majątkowego. Dostępny dla firm działających ponad 12 m-cy.
INDOS SA nie stosuje opłat abonamentowych. Prowizja naliczana jest wyłącznie za liczbę dni finansowania. Wysokość dziennych odsetek faktoringowych zależy od wybranego rodzaju faktoringu i wynosi od 0,06%. Jednorazowo pobierana jest opłata przygotowawcza w wysokości do 3 % przyznanego limitu finansowania.
Faktoring jawny jest dostępny dla firm od 1-go dnia działalności. Faktoring cichy i odwrotny jest dostępny dla firm działających ponad 12 m-cy.
W przypadku faktoringu jawnego i cichego jednym z najważniejszych kwestii do uzyskania faktoringu jest wiarygodność finansowa płatnika faktoringowego.
Aby skorzystać z faktoringu cichego i odwrotnego konieczne jest ustanowienie zabezpieczenia majątkowego.
Faktoring jawny jest dostępny bez ustanawiania zabezpieczenia rzeczowego. W przypadku faktoringu cichego i odwrotnego zabezpieczenie rzeczowe jest konieczne. Najczęściej stosuje się zastaw na środkach trwałych np. maszynach budowlanych.
Tak. Natychmiastowy dostęp do gotówki, zapewniony przez faktoring (szczególnie odwrotny), pozwala na negocjowanie rabatów za płatność gotówką lub przedpłatę w hurtowniach materiałów budowlanych, co generuje realne oszczędności i przekłada się na konkretną przewagę.
Dowiedź się więcej o faktoringu
Finansowanie firmy budowlanej – Jak sfinansować kontrakt budowlany?
Wygranie przetargu to dla przedsiębiorcy budowlanego szansa na zysk i rozwój firmy. Jednak konieczność wyłożenia środków na zakup materiałów budowlanych oraz długi czas oczekiwania na płatność od inwestora mogą zachwiać płynnością finansową każdego przedsiębiorstwa. Sprawdź zestawienie 6 skutecznych narzędzi finansowych dla branży budowlanej.
Joanna Kurtysiak
Doradca Klienta
Faktoring cichy - przykład firmy budowlanej
Mała firma wykonująca roboty budowlane jako podwykonawca znacznie większego partnera niejednokrotnie musi zaakceptować proponowane przez niego wydłużone terminy płatności (powyżej 30 dni) oraz sprostać innym wymogom. Jednym z nich może być umieszczona w umowach klauzula zakazu cesji czyli przenoszenia na osoby trzecie praw i obowiązków do wierzytelności wynikających z umowy.
Sebastian Kołodziej
Doradca Klienta
Faktoring odwrotny w firmie budowlanej
Faktoring odwrotny to usługa skierowana do firm, którym w danym momencie brakuje środków finansowych np. na zapłatę za kupione materiały lub za wykonane przez ich podwykonawców roboty. To rozwiązanie finansowe świetnie sprawdza się w branży budowlanej.
Iwona Wilk-Nawrot
Zastępca Dyrektora ds. Sprzedaży i Marketingu