Faktoring jawny dla branży budowlanej
Faktoring jawny polega na wykupie przez INDOS niewymagalnych faktur sprzedażowych od firmy budowlanej, która uzyskuje natychmiastowy przelew gotówki. Faktoring jawny jest najczęściej wybieraną formą faktoringu, ponieważ jest najkorzystniejszy pod względem kosztów, proces decyzyjny jest najszybszy, a wymogi dotyczące zabezpieczenia transakcji są minimalne.
Środki od ręki
Gotówkę otrzymujesz natychmiast po wystawieniu faktury za wykonaną usługę transportową
Elastyczne warunki
Dopasowujemy się do Twoich potrzeb biznesowych. Pracujemy zarówno na cesjach generalnych, jak i przyjmujemy do finansowania pojedyncze faktury
Przejrzyste zasady
Płacisz prowizję wyłącznie za rzeczywistą liczbę dni finansowania. Nie pobieramy opłat za niewykorzystany limit faktoringowy
Jak działa faktoring jawny?
Dostarczasz produkt/usługę i przesyłasz nam fakturę
W ciągu 24 h przelewamy na Twoje konto do 90% należności
Czekamy na płatność od inwestora i rozliczamy transakcję
Zobacz przykład zastosowania faktoringu jawnego w firmie budowlanej
Firma budowlana ze Śląska potrzebowała środków finansowych w wysokości 1,2 mln zł na zakup materiałów budowlanych. Przedsiębiorstwo w ostatnim czasie wygrało 4 przetargi ogłoszone przez gminy na realizację m.in: ścieżki rowerowej i remontu przedszkola. Ogólna wartość kontraktów opiewała na ponad 5 mln zł. Firma wystawiała faktury za realizację kolejnych etapów inwestycji z terminami płatności 60 dni, dlatego zaczynało jej brakować środków na spłacanie własnych zobowiązań wobec dostawców. W związku z realizacją intratnych kontraktów w bieżącym roku firma mogła się pochwalić bardzo dobrymi wynikami finansowymi, w odróżnieniu od roku ubiegłego, w którym odnotowała stratę. Firma złożyła wniosek o udzielenie faktoringu w banku, który po 2 miesiącach weryfikacji odrzucił jej aplikację. Przyczyną odmowy były złe wyniki finansowe firmy w przeszłości.
W tej sytuacji przedsiębiorstwo zaczęło szukać alternatywy wśród firm faktoringowych i zgłosiło się z wnioskiem o udzielenie faktoringu do naszej spółki.
W ciągu 3 dni wniosek został pozytywnie rozpatrzony i zawarliśmy umowę faktoringu jawnego. Weryfikując wniosek wzięliśmy pod uwagę aktualny portfel zamówień firmy budowlanej oraz jej bieżący stan finansowy. Ponieważ płatnikami w transakcji były jednostki budżetowe, czyli podmioty o bardzo dużej wiarygodności finansowej, nie wymagaliśmy majątkowego zabezpieczenia transakcji. Zabezpieczenie stanowiły weksle własne in blanco.
Firma budowlana otrzymała do dyspozycji limit finansowania w wysokości 1 mln zł. Nie naliczyliśmy żadnej opłaty za niewykorzystanie tego limitu. Opłata przygotowawcza pobierana jednorazowo od przyznanego limitu finansowania wyniosła 1%, a prowizja 0,06% dziennie
Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 50 000 zł zapłaconej przez inwestora po 60 dniach
60 dni x 0,06% x 50000 zł = 1800 zł + VAT (23%)
Potrzebujesz rady? Skontaktuj się z naszymi ekspertami!
Faktoring cichy dla branży budowlanej
Zakaz cesji u generalnego wykonawcy nie musi blokować Twojej płynności. Faktoring cichy pozwala na finansowanie faktur bez informowania inwestora i bez cesji wierzytelności. Pieniądze od zleceniodawcy trafiają bezpośrednio na Twój rachunek.
Błyskawiczny dostęp do gotówki
Środki finansowe otrzymujesz natychmiast po wystawieniu faktury za zrealizowane roboty
Pełna dyskrecja
Nie dochodzi do cesji wierzytelności, a płatnik nie jest informowany o przekazaniu faktury do finansowania
Konkurencyjna cena
Faktoring cichy jest tańszy niż pożyczka pod fakturę (dzięki lepszemu rozłożeniu ryzyka finansowego)
Elastyczne zabezpieczenie
Akceptujemy zabezpieczenie zarówno w formie zastawu na ruchomościach, jak i hipoteki
Jak działa faktoring cichy?
Dostarczasz produkt/usługę i przesyłasz nam fakturę
W ciągu 24 h przelewamy na Twoje konto do 75% należności
Czekamy na płatność od Twojego kontrahenta i rozliczamy transakcję
Zobacz przykład zastosowania faktoringu cichego w firmie budowlanej
Firma z województwa małopolskiego, realizująca stolarkę aluminiową dla generalnego wykonawcy dworca autobusowego, potrzebowała zewnętrznego finansowania, aby utrzymać płynność. Ze względu na specyfikę branży i częste zakazy cesji u generalnych wykonawców, standardowe rozwiązania nie wchodziły w grę. Przedsiębiorstwo poszukiwało bezpiecznego źródła gotówki, które nie wymagałoby informowania inwestora o umowie i nie obciążałoby nieruchomości hipoteką.
W ramach faktoringu cichego przyznaliśmy firmie limit w wysokości 400 000 zł. Zabezpieczeniem transakcji został wyłącznie zastaw rejestrowy na maszynie budowlanej i dwóch autach osobowych.
Warunki finansowania:
- Zaliczka: 80% wartości każdej zgłoszonej faktury (wypłacana każdorazowo po przesłaniu dokumentu).
- Prowizja: 0,063% dziennie.
- Opłata przygotowawcza: 1% przyznanego limitu.
Koszty w praktyce: Za sfinansowanie faktury o wartości 100 000 zł, opłaconej przez inwestora po 100 dniach, wynagrodzenie INDOS wyniosło: 100 dni × 0,063% × 100 000 zł = 6 300 zł + VAT (23%).
Potrzebujesz rady? Skontaktuj się z naszymi ekspertami!
Faktoring odwrotny dla branży budowlanej
Brakuje Ci środków na zakup materiałów do kolejnej inwestycji? Przyznamy Ci limit finansowania, z którego błyskawicznie opłacimy faktury Twoich dostawców i podwykonawców. Ty zyskujesz prolongatę spłaty i płacisz nam w dogodnym terminie (nawet po 90 dniach).
Zobowiązania spłacone w 24h
Twoi dostawcy i podwykonawcy otrzymują przelew w terminie dzięki czemu możesz dotrzymać harmonogramu robót
Finansowanie różnych zobowiązań
Możesz finansować faktury zarówno przed, jak i po terminie płatności, także faktury zaliczkowe, pro forma oraz raty leasingowe, kaucje itp.
Przejrzyste zasady
Płacisz prowizję wyłącznie za rzeczywistą liczbę dni finansowania. Nie pobieramy opłat za niewykorzystany limit faktoringowy
Prolongata terminu płatności
Uzyskujesz dodatkowy czas na zapłatę należności maksymalnie do 90 dni
Jak działa faktoring odwrotny?
Kupujesz produkt lub usługę i otrzymujesz fakturę
Przesyłasz nam fakturę i płacimy Twojemu dostawcy
Czekamy na Twoją płatność i rozliczamy transakcję
Zobacz przykład zastosowania faktoringu odwrotnego w firmie budowlanej
Z zapotrzebowaniem na finansowanie bieżącej działalność zwrócił się do nas właściciel firmy budowlanej z woj. podkarpackiego. Spółka działa w branży od 13 lat, z powodzeniem realizując zlecenia dla jednostek samorządu terytorialnego. Wygrała jednocześnie dwa przetargi i obawiała się, że może zabraknąć jej środków finansowych na ich terminową realizację.
Po przeanalizowaniu potrzeb Klienta i jego przepływów finansowych, doradziliśmy mu skorzystanie z faktoringu odwrotnego. Firma otrzymała limit finansowania w wysokości 100 000 zł, z którego może korzystać przez 12 miesięcy, z możliwością przedłużenia o kolejny rok. INDOS pobiera wynagrodzenie wyłącznie za sfinansowane faktury. Naliczamy je proporcjonalnie do ilości dni finansowania. W tym przypadku prowizja wyniosła 0,066% dziennie, liczone od wartości faktury brutto. Opłata przygotowawcza pobierana jednorazowo wyniosła 2%.
W przypadku faktoringu odwrotnego wymagane jest ustanowienie zabezpieczenia majątkowego. Zabezpieczeniem omawianej transakcji był zastaw rejestrowy na samochodach osobowych oraz cesja praw z ich polisy ubezpieczeniowej. Załatwienie wszystkich formalności przed podpisaniem umowy trwało 10 dni.
Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 100 000 zł i oczekiwanie na płatność 90 dni
90 dni x 0,066% x 100000 zł = 5940 zł + VAT (23%)
Masz pytania? Chętnie pomożemy
Nasi eksperci bezpłatnie i bez zobowiązań znajdą rozwiązanie idealnie dopasowane do Twoich potrzeb.
