Dlaczego warto skorzystać z naszego faktoringu jawnego?
Nie stawiamy wymagań
Akceptujemy firmy działające krócej niż 1 rok, wszystkie branże, niezależnie od wielkości obrotów, również z zadłużeniem w ZUS i US
Dostępność
Finansowanie w formie faktoringu z regresem uzyskasz łatwiej niż kredyt lub pożyczkę
Wygodna obsługa online
Faktury do finansowania wysyłasz elektronicznie za pośrednictwem Strefy Klienta
Brak ograniczeń
Nie mamy ograniczeń co do ilości finansowanych faktur i ilości płatników faktoringowych. Oznacza to, że do finansowania możesz przedstawić nawet jedną fakturę i jednego płatnika
Żadnego abonamentu
Prowizja wyłącznie za liczbę dni finansowania
Dopasujemy się do Twoich potrzeb
Otrzymasz finansowanie niezależnie od tego, czy masz jednego czy bardzo wielu kontrahentów, realizujesz jednorazową transakcję czy wieloletni kontrakt
Nie marnujemy czasu
Nasze procedury są proste, a decyzje podejmujemy szybko. Pieniądze otrzymujesz w ciągu 24 godzin
Bez ujawniania w BIK
Finansowanie nie jest ujawniane w BIK i nie obniża zdolności kredytowej
Potrzebujesz rady? Skontaktuj się z naszymi ekspertami!
Dla podmiotów gospodarczych od 1 dnia prowadzenia działalności gospodarczej
Limit finansowania – od 20 000 do 7 000 000 zł. * Gwarantujemy podwyższenie limitu o 20% po 3-krotnym wykorzystaniu jego pełnej wysokości
Wypłacana zaliczka w split payment – do 90% kwoty faktury
Odsetki faktoringowe rozliczane są proporcjonalnie za ilość dni finansowania (od dnia obciążenia rachunku bankowego INDOS SA do dnia uzyskania środków od płatnika). Opłata pobierana jest z dołu, po dokonaniu wpłaty przez płatnika faktoringowego.
Jednorazowo pobieramy opłatę przygotowawczą w wysokości od 0 do 3% przyznanego limitu finansowego
Brak opłaty za niewykorzystany limit
Płatnik musi wyrazić zgodę na cesję wierzytelności
Pakiet bezpłatnych usług, które otrzymasz w ramach faktoringu jawnego:
Przed zawarciem umowy sprawdzamy wiarygodność finansową płatników, dzięki czemu ryzyko ich niewypłacalności jest minimalizowane
Księgujemy i rozliczamy należności objęte faktoringiem
Raportujemy o stanie rozliczeń pomiędzy wszystkimi podmiotami biorącymi udział w faktoringu
W Strefie Klienta online udostępniamy bieżące informacje dotyczące transakcji
Kiedy warto skorzystać z jawnego faktoringu z regresem ?
Potrzebujesz szybkiego zastrzyku gotówki, chcesz być bardziej konkurencyjny i udzielać swoim klientom kredytu kupieckiego
Twoim celem jest zdyscyplinowanie i zmobilizowanie kontrahentów do terminowego wywiązywania się z płatności
Chcesz uzyskać dodatkowe środki finansowe na prowadzenie działalności gospodarczej bez ustanawiania zabezpieczenia majątkowego i posiadania zdolności kredytowej
Chcesz zmniejszyć koszty wynikające z udzielania kontrahentom skonta
Poznaj opinie naszych Klientów o faktoringu jawnym
Zaufało nam już blisko 5 000 przedsiębiorców
Korzystamy z faktoringu jawnego w INDOS SA. Informacje o płatnościach i okresach rozliczeniowych są wysyłane i monitorowane na bieżąco. Opiekun Klienta zawsze odpowiada na pytania, jest cierpliwy i pomocny oraz utrzymuje z naszą firmą stały kontakt.
Sylwia, Prezes Zarządu firmy świadczącej usługi sprzątające i pralnicze
INDOS udzielił nam finansowania, chociaż inne instytucje finansowe odrzucały nasze wnioski o faktoring ze względu na niespełnianie warunków formalnych (zbyt krótki okres działania na rynku i zmiany właścicielskie w spółce nieujawnione w KRS do momentu transakcji).
Radosław, Prezes Zarządu firmy produkującej elementy drewniane
Jesteśmy zadowoleni ze współpracy z INDOS, ponieważ wszelkie wstępne formalności związane ze skorzystaniem z faktoringu zostały załatwione bardzo szybko, a decyzję o udzieleniu nam finansowania otrzymaliśmy w ciągu 2 dni. INDOS odciążył nas w zakresie przygotowania dokumentów koniecznych do zawarcia umowy. Mimo, że nasz płatnik zazwyczaj nie udziela zgody na cesję, INDOSowi udało się ją uzyskać. Dzięki temu skorzystanie z faktoringu było możliwe.
Nasi eksperci bezpłatnie i bez zobowiązań znajdą rozwiązanie idealnie dopasowane do Twoich potrzeb.
Skontaktujemy się z Tobą do 24h
Chcesz abyśmy do Ciebie zadzwonili?
Pytania i odpowiedzi
Na czym polega jawny faktoring z regresem? Definicja
Faktoring jawny (niepełny, niewłaściwy, z regresem) polega na wykupie przez nas niewymagalnych faktur sprzedażowych. Przedsiębiorca wystawia fakturę za sprzedane towary lub usługi i przekazuje ją do INDOS SA. My wypłacamy do 90% jej wartości w ciągu 24 godzin. Kontrahent (płatnik) dokonuje zapłaty bezpośrednio na nasze konto (np. po 60 dniach). Dzięki temu przedsiębiorca korzystający z faktoringu uzyskuje dostęp do gotówki niemal natychmiast i poprawia swoją płynność finansową.
W faktoringu z regresem w sytuacji kiedy kontrahent (płatnik) nie zapłaci należności w ustalonym terminie następuje tzw. regres. Oznacza to, że firma faktoringowa ma prawo prosić faktoranta o zwrot wypłaconej mu zaliczki.
Jak szybko otrzymam zapłatę za fakturę, jeśli skorzystam z faktoringu jawnego?
Jeśli finansujesz faktury w formie faktoringu jawnego bez regresu to standardowo przelew dokonywany jest w ciągu 24 godzin od otrzymania przez nas faktury. Na życzenie klienta realizujemy też przelewy w systemie Sorbnet i otrzymujesz wtedy środki w ciągu 1h.
Jakie są koszty faktoringu jawnego?
Faktoring jawny to najtańsza forma faktoringu. Na koszty składają się odsetki faktoringowe i jednorazowa opłata przygotowawcza. Nie stosujemy stałej miesięcznej opłaty ryczałtowej. Odsetki faktoringowe płacisz tylko za faktyczny czas i kwotę finansowanej faktury. Ich wysokość jest ustalana indywidualnie i wynosi od 0,06% dziennie wartości brutto faktury oddanej do faktoringu. Prowizja przygotowawcza wynosi do 3% przyznanego limitu finansowania.
Czy do faktoringu jawnego mogę oddać tylko jedną fakturę?
Tak. Nie ma określonych limitów dotyczących ilości i wartości faktur oraz płatników. Ty decydujesz kiedy i w jakiej kwocie przekażesz wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 20 000 zł.
Czy mogę skorzystać z faktoringu jawnego, jeśli mam zadłużenie w ZUS i US?
Tak. Nasza oferta faktoringu niepełnego jawnego jest dostępna także dla firm, które mają zaległości wobec ZUS lub US. Fakt istnienia takich zaległości nie jest przeszkodą uzyskaniu finansowania. Należy jednak o istnieniu i wysokości zadłużenia nas poinformować. Najważniejszym czynnikiem decydującym o udzieleniu finansowania w formie faktoringu jawnego jest dobra kondycja finansowa płatnika faktoringowego a nie faktoranta.
Jakie dokumenty będą potrzebne do uzyskania faktoringu jawnego?
Aby skorzystać z faktoringu jawnego należy przedstawić następujące dokumenty: - wypełniony wniosek faktoringowy, - dokumenty finansowe – w przypadku spółek: bilans i RZIS za ostatnie 2 lata; w przypadku osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą KPiR za bieżący rok lub PIT za ostatnie 2 lata, - zaświadczenia z ZUS i US o stanie zobowiązań, - umowę (kontrakt) dotyczącą powstałej wierzytelności lub inne dokumenty będące podstawą do wystawienia faktur, - lista płatników, którzy mieliby być objęci faktoringiem wraz z dokumentami dotyczącymi transakcji – umowy, faktury, zamówienia, WZ.
Czy jako firma nowopowstała mogę skorzystać z faktoringu jawnego?
Tak, faktoringu jawnego udzielamy firmom od 1 dnia działalności.
Czy mogę zgłosić do sfinansowania fakturę w walucie EUR?
Tak, finansujemy faktury w walucie EURO oraz w dolarach.
Czy muszę zgłaszać do faktoringu jawnego wszystkie faktury i wszystkich płatników?
Nie. Do faktoringu możesz przekazać wybrane przez siebie faktury.
Czy jest jakaś minimalna wartość faktury, którą mogę przesłać finansowania w ramach faktoringu jawnego?
Nie. Nie ma określonych limitów dotyczących wartości faktur. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 20 000 zł. W jego ramach możesz przesyłać do finansowania faktury w dowolnej kwocie.
Czy jest jakaś minimalna wartość faktury, którą mogę przesłać finansowania w ramach faktoringu jawnego?
Nie. Nie ma określonych limitów dotyczących wartości faktur. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 20 000 zł. W jego ramach możesz przesyłać do finansowania faktury w dowolnej kwocie.
Czym sie różni faktoring z regresem (niepełny) od faktoringu bez regresu (pełnego)
Główna różnica między faktoringiem pełnym (bez regresu) i niepełnym (z regresem) polega przejmowaniu lub braku przejęcia przez firmę faktoringową całości ryzyka niewypłacalności kontrahenta (płatnika faktoringowego). W przypadku faktoringu bez przejęcia ryzyka firma faktoringowa ma prawo do regresu, czyli żądania zwrotu wypłaconej zaliczki. W przypadku faktoringu pełnego firma faktoringowanie ma prawa do regresu. Faktoring z regresem jest tańszy i prostszy, natomiast pełny zapewnia większe bezpieczeństwo, ale wymaga ubepieczenia należności.
Czy do skorzystania z faktoringu jawnego konieczna jest cesja wierzytelności?
Tak, do skorzystania z faktoringu jawnego konieczna jest cesja wierzytelności. Warto wiedzieć, że zakaz cesji umieszczony w umowie lub na fakturze nie blokuje skorzystania z faktoringu jawnego. Oznacza jedynie konieczność uzyskania zgody od płatnika na przelew wierzytelności. Jeśli płatnik taką zgodę wyrazi skorzystanie z faktoringu jawnego jest możliwe.
Czym się różni faktoring jawny od faktoringu cichego?
W przypadku korzystania z faktoringu jawnego konieczna jest zgoda płatnika na cesję wierzytelności wynikającej z faktury oddanej do faktoringu. Płatnik dokonuje spłaty należności na konto firmy faktoringowej. W przypadku faktoringu cichego nie dochodzi do cesji wierzytelności i płatnik nie jest informowany o finansowaniu faktury przez firme faktoringową.
Na jaki okres jest zawierana umowa faktoringu?
Umowa faktoringu podpisywana jest na czas nieokreślony z 90 dniowym terminem wypowiedzenia.
INDOS SA ul. Kościuszki 63, 41-503 Chorzów NIP: 627-23-51-283 | REGON: 276591100 Wpis do KRS: 0000343763 Sąd Rejonowy Katowice-Wschód w Katowicach | Kapitał zakładowy: 7.126.560,00 zł wpłacony w całości
