Co to jest faktoring odwrócony (odwrotny)?

Faktoring odwrócony (odwrotny, zakupowy, kosztowy) jest usługą finansową, która polega na tym, że instytucja finansowa (faktor) w ciągu 24 godzin lub zgodnie z terminem płatności spłaca zobowiązania swojego klienta, czyli opłaca faktury za dokonane przez niego zakupy. Natomiast Klient otrzymuje prolongatę płatności i reguluje należności wobec faktora w dogodnym dla siebie czasie, np. w ciągu 60 dni.

Faktoring odwrotny

Brakuje Ci środków na zakup materiałów?

Masz pilne faktury do zapłaty? Skorzystaj z faktoringu odwrotnego!

Twoje zobowiązania spłacone w 24 h

Prolongata terminu płatności do 90 dni

Limit finansowania od 50 tys. do 7 mln zł

Gwarancja podwyższenia limitu o 20% *

3 miesiące na wypróbowanie - bez opłaty przygotowawczej

ZŁÓŻ BEZPŁATNY WNIOSEK

Co zyskasz korzystając z faktoringu odwrotnego?

Terminowe uregulowanie swoich zobowiązań

a co za tym idzie uzyskanie reputacji rzetelnego partnera biznesowego

Skorzystanie z kredytu kupieckiego

czyli możliwość dysponowania środkami finansowymi aż do momentu spłacenia należności naszej firmie

Szansa na skonto

Niektórzy dostawcy udzielają rabatu za terminową lub przedterminową płatność. Uzyskana w ten sposób zniżka może pokryć koszty faktoringu

Dlaczego nasz faktoring odwrotny jest najlepszy?

Finansowanie przed i po terminie płatności

Finansujemy faktury, których termin płatności dopiero zapadnie, których termin minął, faktury zaliczkowe, pro forma, raty leasingowe

Działa jak limit odnawialny

Każda spłata (nawet częściowa) zwalnia limit dostępnych środków i możesz finansować kolejne faktury

Elastyczność spłaty

Masz określony czas na spłatę zobowiązania, ale możesz dokonać wpłaty w każdej chwili, kiedy dysponujesz wolnymi środkami i zmniejszyć koszty finansowania

Żadnego abonamentu

Prowizja wyłącznie za liczbę dni finansowania

Dopasujemy się do Twoich potrzeb

Nie mamy ograniczeń co do ilości finansowanych faktur i ilości dostawców. Oznacza to, że do finansowania możesz przedstawić nawet jedną fakturę i jednego dostawcę

Nie stawiamy wymagań

Akceptujemy wszystkie branże, niezależnie od wielkości obrotów, również z zadłużeniem w ZUS i US

Dostępność

Finansowanie w formie faktoringu odwrotnego uzyskasz łatwiej niż kredyt lub pożyczkę. Nie musisz
posiadać u nas innych produktów finansowych

3 miesiące na próbę

Masz 3 miesiące na wypróbowanie faktoringu odwrotnego. Opłatę przygotowawczą pobierzemy tylko wtedy, jeśli zdecydujesz się na kontynuowanie współpracy

Potrzebujesz rady? Skontaktuj się z naszymi ekspertami!

ZAPYTAJ EKSPERTA

Jak działa faktoring odwrotny?

01

Kupujesz produkt lub usługę i otrzymujesz fakturę

02

Przesyłasz nam fakturę i płacimy Twojemu dostawcy

03

Czekamy na Twoją płatność i rozliczamy transakcję

ZŁÓŻ BEZPŁATNY WNIOSEK

Co oferujemy w ramach faktoringu odwrotnego?

Standardowe parametry transakcji i koszty

Limit finansowania – od 50 000 do 7 000 000 zł. * Gwarantujemy podwyższenie limitu o 20% po 3-krotnym wykorzystaniu jego pełnej wysokości

Odsetki faktoringowe rozliczane są proporcjonalnie za ilość dni finansowania (od dnia obciążenia rachunku bankowego INDOS SA do dnia uzyskania środków od klienta)

Jednorazowo pobieramy opłatę przygotowawczą w wysokości od 0 do 3% przyznanego limitu finansowego. Opłata pobierana jest po 3 miesiącach okresu próbnego, w przypadku kontynuowania współpracy

Faktury do finansowania wysyłasz elektronicznie za pośrednictwem Strefy Klienta

Brak opłaty za niewykorzystany limit

Możliwa jest zarówno wypłata 100% wartości faktury, jak i zapłata częściowa

Do realizacji transakcji wymagane jest ustanowienie zabezpieczenia majątkowego np. zastawu na środkach trwałych, nieruchomościach, wierzytelnościach – do ustalenia. Więcej o formach zabezpieczenia transakcji >>

Kiedy warto skorzystać z faktoringu odwrotnego?

Musisz zapłacić za kupowane towary/usługi w krótkim lub niewystarczająco długim, w stosunku do swojego cyklu produkcyjnego, terminie

Planujesz większe zakupy np. przed sezonem, a nie dysponujesz wystarczającymi środkami własnymi

Nie możesz uzyskać finansowania w postaci faktoringu klasycznego (np. z powodu zakazu cesji), a szukasz innej formy finansowania z odnawialnym limitem

ZŁÓŻ BEZPŁATNY WNIOSEK

Poznaj opinie naszych Klientów o faktoringu odwrotnym

Zaufało nam już blisko 5 000 przedsiębiorców

Mimo, że korzystamy z faktoringu u kilku różnych faktorów, to trudno nam było uzyskać finansowanie w formie faktoringu odwrotnego. INDOS SA zaoferował nam ten rodzaj faktoringu z gwarancją BGK spłaty limitu faktoringowego. INDOS odciążył nas w zakresie przygotowania dokumentów koniecznych do zawarcia umowy. Dedykowany do obsługi naszej firmy doradca klienta zajął się m.in. załatwieniem formalności koniecznych do uzyskania gwarancji BGK.

Szczepan, właściciel firmy drogowej
Korzystamy z faktoringu odwrotnego i jesteśmy zadowoleni ze współpracy między innymi ze względu na indywidualne podejście INDOSu do Klienta. Przykładem tego jest finansowanie faktur wystawianych przez podmioty gospodarcze powiązane z nasza firmą, czego odmówili nam inni faktorzy. Ważną dla nas zaletą jest także elastyczne dopasowanie do naszych wymogów np. gdy zaszła taka potrzeba nasz limit finansowania został zwiększony.

Zbigniew, właściciel firmy produkującej środki do ochrony roślin
Korzystamy z faktoringu odwrotnego w INDOS SA. Mimo, że do finansowania oddajemy dużą ilość faktur opiewających na małe kwoty to bieżąca współpraca z INDOS przebiega sprawnie. Faktor odciąża nas w zakresie przygotowania dokumentów koniecznych do uruchomienia finansowania.

Jarosław, Prezes Zarządu sieci aptek

Masz pytania? Chętnie pomożemy

Nasi eksperci bezpłatnie i bez zobowiązań znajdą rozwiązanie idealnie dopasowane do Twoich potrzeb.

Skontaktujemy się z Tobą do 24h

Adres e-mail

Treść zapytania (opcjonalnie)

Wyrażam zgodę na otrzymywanie informacji handlowych przekazywanych przez INDOS SA na podany przeze mnie adres e-mail. Więcej w polityce prywatności

Chcesz abyśmy do Ciebie zadzwonili?

Pytania i odpowiedzi

Na czym polega faktoring odwrotny (odwrócony, zakupowy, zamówieniowy)? Definicja

Mechanizm działania tej usługi jest prosty. Spłacamy Twoje zobowiązania w ciągu 24 godzin lub zgodnie z ich terminem płatności. Natomiast Ty regulujesz należności wobec naszej firmy w dogodnym dla siebie czasie, np. w ciągu 60 dni.

Jak szybko zostaną opłacone faktury, jeśli skorzystam z faktoringu odwrotnego?

Standardowo przelew dokonywany jest w ciągu 24 godzin od otrzymania przez nas faktury. Na życzenie klienta realizujemy też przelewy w systemie Sorbnet i wystawca faktury otrzymuje środki w ciągu 1h.

Czy w ramach faktoringu odwrotnego mogę sfinansować faktury, których termin płatności już minął?

Tak. W ramach faktoringu odwrotnego finansujemy faktury w terminie ich płatności, ale także przed i po terminie płatności.

Czy mogę sfinansować faktury zaliczkowe lub pro forma?

Tak, finansujemy zarówno faktury zaliczkowe, jak i pro forma.

Jakie są koszty faktoringu odwrotnego?

Nie stosujemy stałej miesięcznej opłaty ryczałtowej. Prowizję płacisz tylko za faktyczny czas i kwotę finansowanej faktury. Wysokość prowizji ustalana jest indywidualnie i wynosi od 0,09% dziennie wartości brutto faktury oddanej do faktoringu. Prowizja przygotowawcza wynosi do 3% przyznanego limitu finansowania.

Czy do faktoringu odwrotnego mogę oddać tylko jedną fakturę?

Tak. Nie ma określonych limitów dotyczących ilości i wartości faktur oraz dostawców. Ty decydujesz kiedy i w jakiej kwocie przekażesz wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 50 000 zł.

Czy mogę skorzystać z faktoringu odwrotnego, jeśli mam zadłużenie w ZUS i US?

Tak. Fakt istnienia takiej zaległości nie jest przeszkodą uzyskaniu finansowania. Należy jednak o istnieniu i wysokości zadłużenia nas poinformować.

Jakie dokumenty będą potrzebne do uzyskania faktoringu odwrotnego?

Aby skorzystać z faktoringu odwrotnego należy przedstawić następujące dokumenty:
- wypełniony wniosek faktoringowy,
- lista dostawców/wierzycieli, których chcą Państwo objąć faktoringiem,
- dokumenty finansowe – bilans, RZiS, sprawozdanie F-01 lub PIT za 2 ostatnie lata,
- zaświadczenia z ZUS i US o zaleganiu /niezaleganiu w podatkach,
- propozycję zabezpieczenia transakcji.

Czy jako firma nowopowstała mogę skorzystać z faktoringu odwrotnego?

Faktoringu odwrotnego udzielamy firmom działającym dłużej niż 12 m-cy.

Czy mogę zgłosić do sfinansowania fakturę w walucie EURO?

Tak, finansujemy faktury w walucie EURO oraz w dolarach.

Czy muszę zgłaszać do faktoringu odwrotnego wszystkie faktury i wszystkich dostawców?

Nie. Do faktoringu Klient może przekazać wybrane przez siebie faktury.

Czy jest jakaś minimalna wartość faktury, którą mogę przesłać finansowania w ramach faktoringu?

Nie. Nie ma określonych limitów dotyczących wartości faktur. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 50 000 zł. W jego ramach możesz przesyłać do finansowania faktury w dowolnej kwocie.