Na czym polega faktoring odwrotny (odwrócony, zakupowy, zamówieniowy)? Definicja
Faktoring odwrotny (zwany również faktoringiem zakupowym, odwróconym lub zamówieniowym) to usługa finansowa, w której firma faktoringowa (INDOS SA) spłaca zobowiązania swojego klienta wobec jego dostawców, a klient reguluje należność wobec faktora w późniejszym, uzgodnionym terminie, np. do 90 dni
Jak szybko zostaną opłacone faktury, jeśli skorzystam z faktoringu odwrotnego?
Standardowo przelew dokonywany jest w ciągu 24 godzin od otrzymania przez nas faktury. Na życzenie klienta realizujemy też przelewy w systemie Sorbnet i wystawca faktury otrzymuje środki w ciągu 1h.
Czy w ramach faktoringu odwrotnego mogę sfinansować faktury, których termin płatności już minął?
Tak. W ramach faktoringu odwrotnego finansujemy faktury w terminie ich płatności, ale także przed i po terminie płatności.
Czy mogę sfinansować faktury zaliczkowe lub pro forma?
Tak, finansujemy zarówno faktury zaliczkowe, jak i pro forma.
Jakie są koszty faktoringu odwrotnego?
Na koszty faktoringu odwrotnego składają się:
▪ Odsetki faktoringowe: od 0,09% dziennie od kwoty brutto finansowanej faktury, naliczane proporcjonalnie do dni finansowania i płatne z dołu.
▪ Opłata przygotowawcza: Jednorazowa, do 3% przyznanego limitu.
▪ Koszty ustanowienia zabezpieczenia: Np. 200 zł za zastaw rejestrowy lub koszty ustanowienia hipoteki.
▪ Brak abonamentu i opłat za niewykorzystany limit.
Czy do faktoringu odwrotnego mogę oddać tylko jedną fakturę?
Tak. Nie ma określonych limitów dotyczących ilości i wartości faktur oraz dostawców. Ty decydujesz kiedy i w jakiej kwocie przekażesz wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 50 000 zł.
Czy mogę skorzystać z faktoringu odwrotnego, jeśli mam zadłużenie w ZUS i US?
Tak. Fakt istnienia takiej zaległości nie jest przeszkodą uzyskaniu finansowania. Należy jednak o istnieniu i wysokości zadłużenia nas poinformować.
Jakie dokumenty będą potrzebne do uzyskania faktoringu odwrotnego?
Aby skorzystać z faktoringu odwrotnego należy przedstawić następujące dokumenty:
- wypełniony wniosek faktoringowy,
- lista dostawców/wierzycieli, których chcą Państwo objąć faktoringiem,
- dokumenty finansowe – bilans, RZiS, sprawozdanie F-01 lub PIT za 2 ostatnie lata,
- zaświadczenia z ZUS i US o zaleganiu /niezaleganiu w podatkach,
- propozycję zabezpieczenia transakcji.
Czy jako firma nowopowstała mogę skorzystać z faktoringu odwrotnego?
Faktoringu odwrotnego udzielamy firmom działającym dłużej niż 12 m-cy.
Czy mogę zgłosić do sfinansowania fakturę w walucie EURO?
Tak, finansujemy faktury w walucie EURO oraz w dolarach.
Na jaki okres jest zawierana umowa faktoringu?
Umowa faktoringu podpisywana jest na czas nieokreślony z 90 dniowym terminem wypowiedzenia.
Czy muszę zgłaszać do faktoringu odwrotnego wszystkie faktury i wszystkich dostawców?
Nie. Do faktoringu Klient może przekazać wybrane przez siebie faktury.
Jakie są korzyści faktoringu odwrotnego?
Najważniejsze korzyści ze stosowania faktoringu odwrotnego to:
▪ Natychmiastowa spłata zobowiązań: Twoje faktury są regulowane w 24 godziny.
▪ Prolongata terminu płatności: Zyskujesz do 90 dni na uregulowanie należności wobec INDOS SA.
▪ Budowanie wiarygodności: Zyskujesz reputację rzetelnego płatnika, co wzmacnia relacje z dostawcami.
▪ Szansa na skonto: Możesz skorzystać z rabatów za wcześniejszą płatność, które mogą pokryć koszty faktoringu.
▪ Elastyczny limit odnawialny: Finansowanie od 50 tys. do 7 mln zł, gdzie każda spłata odnawia dostępne środki.
▪ Brak opłat za niewykorzystany limit: Płacisz prowizję tylko za faktyczne dni finansowania.
▪ Finansowanie różnorodnych zobowiązań: faktur przed/po terminie płatności, zaliczkowych, pro forma, a nawet rat leasingowych czy kaucji.
▪ Dostępność: Łatwiejszy do uzyskania niż kredyt, dostepny dla firm z zadłużeniem w ZUS i US.
Czy jest jakaś minimalna wartość faktury, którą mogę przesłać finansowania w ramach faktoringu?
Nie. Nie ma określonych limitów dotyczących wartości faktur. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 50 000 zł. W jego ramach możesz przesyłać do finansowania faktury w dowolnej kwocie.
