Co to jest faktoring odwrócony (odwrotny)? Definicja faktoringu odwrotnego
Faktoring odwrócony (odwrotny, zakupowy, kosztowy) jest usługą finansową, która polega na tym, że instytucja finansowa (faktor) w ciągu 24 godzin lub zgodnie z terminem płatności spłaca zobowiązania swojego klienta, czyli opłaca faktury za dokonane przez niego zakupy. Natomiast Klient otrzymuje prolongatę płatności i reguluje należności wobec faktora w dogodnym dla siebie czasie, np. w ciągu 60 dni.
Jak szybko zostaną opłacone faktury, jeśli skorzystam z faktoringu odwrotnego?
Standardowo przelew dokonywany jest w ciągu 24 godzin od otrzymania przez nas faktury. Na życzenie klienta realizujemy też przelewy w systemie Sorbnet i wystawca faktury otrzymuje środki w ciągu 1h.
Czy w ramach faktoringu odwrotnego mogę sfinansować faktury, których termin płatności już minął?
Tak. W ramach faktoringu odwrotnego finansujemy faktury w terminie ich płatności, ale także przed i po terminie płatności.
Czy mogę sfinansować faktury zaliczkowe lub pro forma?
Tak, finansujemy zarówno faktury zaliczkowe, jak i pro forma.
Jakie są koszty faktoringu odwrotnego?
Nie stosujemy stałej miesięcznej opłaty ryczałtowej. Prowizję płacisz tylko za faktyczny czas i kwotę finansowanej faktury. Wysokość prowizji ustalana jest indywidualnie i wynosi od 0,08% dziennie wartości brutto faktury oddanej do faktoringu. Prowizja przygotowawcza wynosi do 3% przyznanego limitu finansowania.
Czy do faktoringu odwrotnego mogę oddać tylko jedną fakturę?
Tak. Nie ma określonych limitów dotyczących ilości i wartości faktur oraz dostawców. Ty decydujesz kiedy i w jakiej kwocie przekażesz wierzytelności do finansowania w ramach przyznanego limitu faktoringowego. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 50 000 zł.
Czy mogę skorzystać z faktoringu odwrotnego, jeśli mam zadłużenie w ZUS i US?
Tak. Fakt istnienia takiej zaległości nie jest przeszkodą uzyskaniu finansowania. Należy jednak o istnieniu i wysokości zadłużenia nas poinformować.
Jakie dokumenty będą potrzebne do uzyskania faktoringu odwrotnego?
Aby skorzystać z faktoringu odwrotnego należy przedstawić następujące dokumenty:
- wypełniony wniosek faktoringowy,
- lista dostawców/wierzycieli, których chcą Państwo objąć faktoringiem,
- dokumenty finansowe – bilans, RZiS, sprawozdanie F-01 lub PIT za 2 ostatnie lata,
- zaświadczenia z ZUS i US o zaleganiu /niezaleganiu w podatkach,
- propozycję zabezpieczenia transakcji.
Czy jako firma nowopowstała mogę skorzystać z faktoringu odwrotnego?
Faktoringu odwrotnego udzielamy firmom działającym dłużej niż 12 m-cy.
Czy mogę zgłosić do sfinansowania fakturę w walucie EURO?
Tak, finansujemy faktury w walucie EURO oraz w dolarach.
Czy muszę zgłaszać do faktoringu odwrotnego wszystkie faktury i wszystkich dostawców?
Nie. Do faktoringu Klient może przekazać wybrane przez siebie faktury.
Czy jest jakaś minimalna wartość faktury, którą mogę przesłać finansowania w ramach faktoringu?
Nie. Nie ma określonych limitów dotyczących wartości faktur. Określony jest minimalny limit finansowania w wysokości 50 000 zł. W jego ramach możesz przesyłać do finansowania faktury w dowolnej kwocie.