Zapytaj
eksperta
Zapytaj
eksperta

Faktoring odwrotny - co to jest i na czym polega?

Jeśli kupujesz produkty za gotówkę lub z krótkim terminem płatności, a chcesz skorzystać z długoterminowego kredytu kupieckiego, to faktoring odwrotny jest stworzony dla Ciebie. Usługa nazywana jest również  faktoringiem na dostawców, odwróconym lub zakupowym.

Na czym polega faktoring odwrotny?

Faktoring odwrotny nazywany jest również faktoringiem odwróconym, zakupowym lub zamówieniowym. Jego odwrotność w stosunku do faktoringu w wersji klasycznej, polega na tym, że jest usługą skierowaną do podmiotów dokonujących zakupów, a nie do sprzedawców.Mechanizm działania tej usługi jest prosty. Firma faktoringowa spłaca zobowiązania swojego klienta w ciągu 24 godzin lub zgodnie z ich terminem płatności. Natomiast klient reguluje należności wobec instytucji finansującej w dogodnym dla siebie czasie, np. w ciągu 60 dni.

 Schemat działania faktoringu odwrotnego

faktoring odwrotny

Jakie zobowiązania możesz sfinansować poprzez faktoring odwrotny?

W formie faktoringu odwrotnego można finansować:

  • Faktury, których termin płatności dopiero zapadnie np. za 7 dni.
  • Faktury, których termin minął (przeterminowane)
  • Faktury zaliczkowe
  • Faktory pro forma
  • Raty leasingowe

Faktoring odwrotny w branży transportowej >>

Kiedy warto skorzystać z faktoringu odwrotnego?

Ta usługa finansowa jest w szczególności przeznaczona dla przedsiębiorców, którzy muszą zapłacić za kupowane towary/usługi w krótkim lub niewystarczająco długim, w stosunku do swojego cyklu produkcyjnego, terminie. Korzystając z faktoringu mogą zapewnić sobie środki na zakup towarów i usług koniecznych do realizacji kontraktów (np. budowlanych). Jest to szczególnie ważne w sytuacji, gdy możliwość wystawienia faktur za wykonane prace jest odsunięta w czasie, a  niejednokrotnie pojawia się dopiero po zakończeniu kontraktu. Dzięki skorzystaniu z faktoringu odwrotnego przedsiębiorcy mogą dotrzymać harmonogramu robót nie narażając się na potencjalne, czasami bardzo dotkliwe, kary umowne.

Skorzystanie z faktoringu odwrotnego powinny także wziąć pod uwagę firmy, które  planują większe zakupy np. przed sezonem, a nie dysponują wystarczającymi środkami własnymi. Jest to także szansa na zwiększenie zysku dzięki skorzystaniu z okazyjnych zakupów. Klient kupujący większą partię towaru lub płacący szybciej (przedpłata lub krótki termin) może skorzystać z atrakcyjnych rabatów u dostawcy.

Faktoring odwrotny jest również dobrym rozwiązaniem dla firm, które nie mogą uzyskać finansowania w postaci faktoringu klasycznego (np. z powodu zakazu cesji), a szukają innej formy finansowania z odnawialnym limitem.

Unikalne zalety faktoringu odwróconego

  • Szybkie uregulowanie zobowiązań np. w ciągu 24h od przesłania nam faktury.
  • Prolongata terminu płatności maksymalnie do 90 dni.
  • Budowanie lub umacnianie wizerunku rzetelnego płatnika poprzez terminowe regulowanie swoich zobowiązań.
  • Możliwa jest  zarówno wypłata 100% wartości faktury, jak i zapłata częściowa
  • Aby skorzystać z faktoringu odwrotnego nie musisz posiadać u nas innych produktów finansowych.
  • Łatwiejszy do uzyskania niż kredyt lub pożyczka
  • W odróżnieniu od pożyczki, faktoring odwrotny działa jak limit odnawialny. Każda spłata (nawet częściowa ) zwalnia limit dostępnych środków i możesz finansować kolejne faktury.
  • Elastyczność spłaty – masz określony czas na spłatę zobowiązania (zwykle nie więcej niż 90 dni) ale możesz dokonać wpłaty w każdej chwili, kiedy dysponujesz wolnymi środkami i zmniejszyć koszty finansowania.
  • Limit faktoringowy do 3 mln zł
  • Brak opłat za niewykorzystany limit
  • Odsetki faktoringowe pobierane są z dołu. Po spłacie zobowiązania wystawiamy Klientowi fakturę prowizyjną. 

Więcej o faktoringu odwrotnym na przykładach >>

Faktoring odwrotny - koszty

Koszty faktoringu odwrotnego są porównywalne z kosztami tradycyjnego faktoringu.  Obejmują odsetki faktoringowe w wysokości  od 0,09% za każdy dzień finansowania (liczone od dnia ich wypłaty przez firmę faktoringową dostawcom do chwili spłaty przez Klienta). Pobieramy również jednorazową opłatę przygotowawczą w wysokości do 3% przyznanego limitu finansowego.

Przykładowe wyliczenie kosztów faktoringu odwrotnego

  • Kwota faktury: 100 000 zł brutto
  • Prowizja dzienna: 0,09% dziennie
  • Liczba dni finansowania: 50

Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury poprzez faktoring odwrotny
50 dni x 0,09% x 100 000 zł = 4500 zł + VAT (23%)

Dla wielu firm korzystanie z faktoringu odwrotnego może być bezkosztowe. Dzieje się tak, w przypadku, gdy dostawca w zamian za terminową zapłatę oferuje odbiorcy skonto.

Faktoring odwrotny w branży budowlanej >>

Przeczytaj również

Czas czytania: 3 minuty
2 czerwca, 2021
Doradca Klienta, tel. 661 071 547 email: [email protected]
BĄDŹ NA BIEŻĄCO!
Otrzymuj powiadomienia o najświeższych artykułach

Zobacz naszą ofertę

FAKTORING JAWNY
Koniec z czekaniem na przelewy od kontrahentów.
Do 90% wartości faktury wypłacimy Ci w 24 h
DOWIEDZ SIĘ WIĘCEJ
Złóż wniosek
Faktoring cichy
Finansowanie faktur bez cesji 
i informowania kontrahenta. Do 75% wartości faktury wypłacimy Ci w 24 h
DOWIEDZ SIĘ WIĘCEJ
Złóż wniosek
Faktoring odwrotny
Spłacimy Twoje zobowiązania w 24 h i otrzymasz prolongatę terminu płatności do 90 dni

DOWIEDZ SIĘ WIĘCEJ
Złóż wniosek
PożyczkI
Finansowanie dla firm na dowolny cel do 3 mln zł. Rozpatrzenie wniosku nawet w ciągu 1 dnia
DOWIEDZ SIĘ WIĘCEJ
Złóż wniosek
INDOS SA ul. Kościuszki 63, 41-503 Chorzów
NIP: 627-23-51-283 | REGON: 276591100
Wpis do KRS: 0000343763 Sąd Rejonowy Katowice-Wschód w Katowicach | Kapitał zakładowy: 7.126.560,00 zł wpłacony w całości
linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram