Co to jest faktoring jednorazowy?
Faktoring jednorazowy (faktoring pojedynczych faktur) to usługa finansowa polegająca na wykupie przez firmę faktoringową konkretnej, wskazanej przez przedsiębiorcę faktury przed terminem jej płatności. W przeciwieństwie do faktoringu globalnego, klient sam decyduje, który dokument przekazuje do finansowania, co pozwala na pełną kontrolę nad kosztami i płynnością bez konieczności cesji całego portfela wierzytelności.
Faktoring jednorazowy a faktoring globalny – sprawdź co lepiej się sprawdzi w Twojej firmie>>
Dlaczego przedsiębiorcy MSP wybierają faktoring pojedynczych faktur?
Decydenci w małych i średnich firmach coraz częściej stawiają na elastyczność finansową. Faktoring jednorazowy to rozwiązanie typu „on-demand”, które oferuje:
- Swobodę wyboru: Samodzielnie wskazujesz faktury do sfinansowania, niezależnie od tego, czy opiewają na małe kwoty, czy duże sumy.
- Elastyczne zastosowanie: Nie musisz deklarować minimalnych obrotów ani finansować wszystkich faktur wystawionych dla danego kontrahenta.
- Błyskawiczny dostęp do kapitału: Środki trafiają na Twoje konto w ciągu 24 godzin od przesłania faktury do finansowania.
- Finansowanie od 1. dnia działalności: W przypadku faktoringu jawnego, usługa dostępna jest również dla nowych firm, gdyż kluczowa jest wiarygodność płatnika.
- Neutralność dla zdolności kredytowej: Finansowanie nie jest ujawniane w BIK i BIG.
Rodzaje faktoringu jednorazowego: Jawny, Cichy i Odwrotny
W zależności od relacji z kontrahentem i potrzeb Twojego biznesu, możesz skorzystać z różnych form finansowania:
Faktoring jawny jednorazowy
Jest to najpopularniejsza forma faktoringu jednorazowego, w której płatnik jest informowany o cesji wierzytelności. Pozwala na sfinansowanie do 90% wartości faktury w 24h.
Faktoring jawny - poznaj jego mocne strony>>
Faktoring cichy jednorazowy
Idealny, gdy nie chcesz informować kontrahenta o korzystaniu z finansowania zewnętrznego.
- Dyskrecja: Odbywa się bez powiadamiania płatnika.
- Wypłata: Do 75% wartości faktury w ciągu doby.
- Wymóg: Prowadzenie działalność gospodarczej powyżej 12 miesięcy i zabezpieczenie majątkowe.
Faktoring cichy - Co to jest, korzyści i wady >>
Faktoring odwrotny pojedynczych faktur
Służy do finansowania Twoich zakupów. Firma faktoringowa spłaca Twoje zobowiązania wobec dostawców w 24h, a Ty zyskujesz prolongatę terminu płatności nawet do 90 dni. Możesz tak finansować faktury VAT, zaliczkowe, a nawet proforma.
Faktoring odwrotny - co to jest i na czym polega? >>
Koszt finansowania faktury – ROI i korzyści podatkowe
Czy faktoring jednorazowy się opłaca? Analizując zwrot z inwestycji (ROI), należy pamiętać, że szybka gotówka pozwala na opłacenie własnych zobowiązań w terminie lub skorzystanie ze skonta u dostawców. Na całkowity koszt faktoringu składają się:
- Odsetki faktoringowe – liczone tylko za rzeczywisty czas finansowania.
- Prowizja przygotowawcza – płatny jednorazowo procent od przyznanego limitu finansowania.
Warto zaznaczyć, że faktoring jest często korzystniejszy podatkowo niż sprzedaż wierzytelności, gdyż jedynym obciążeniem jest podlegający zwrotowi VAT od prowizji, a nie podatek od czynności cywilno-prawnych.
Jak skorzystać z faktoringu w INDOS SA? (Krok po kroku)
Proces jest uproszczony do minimum, aby maksymalnie skrócić czas oczekiwania na środki:
- Złożenie wniosku: Wybierz rodzaj faktoringu (jawny, cichy lub odwrotny) i złóż wniosek online.
- Dostarczenie dokumentów: Prześlij dane płatnika oraz dokumenty finansowe – im szybciej to zrobisz, tym szybciej otrzymasz decyzję.
- Podpisanie umowy i przesłanie faktury do finansowania.
- Wypłata środków: Przelew w ciągu 24 godziny na konto klienta lub jego dostawcy
