Faktoring jednorazowy: Jak szybko sfinansować pojedyncze faktury?

Faktoring jednorazowy stanowi elastyczną alternatywę dla kredytu bankowe lub pożyczki, pozwalając na natychmiastową zamianę należności na gotówkę bez długoterminowych zobowiązań

Co to jest faktoring jednorazowy?

Faktoring jednorazowy (faktoring pojedynczych faktur) to usługa finansowa polegająca na wykupie przez firmę faktoringową konkretnej, wskazanej przez przedsiębiorcę faktury przed terminem jej płatności. W przeciwieństwie do faktoringu globalnego, klient sam decyduje, który dokument przekazuje do finansowania, co pozwala na pełną kontrolę nad kosztami i płynnością bez konieczności cesji całego portfela wierzytelności.

Faktoring jednorazowy a faktoring globalny – sprawdź co lepiej się sprawdzi w Twojej firmie>>

Dlaczego przedsiębiorcy MSP wybierają faktoring pojedynczych faktur?

Decydenci w małych i średnich firmach coraz częściej stawiają na elastyczność finansową. Faktoring jednorazowy to rozwiązanie typu „on-demand”, które oferuje:

• Swobodę wyboru: Samodzielnie wskazujesz faktury do sfinansowania, niezależnie od tego, czy opiewają na małe kwoty, czy duże sumy.
• Elastyczne zastosowanie: Nie musisz deklarować minimalnych obrotów ani finansować wszystkich faktur wystawionych dla danego kontrahenta.
• Błyskawiczny dostęp do kapitału: Środki trafiają na Twoje konto w ciągu 24 godzin od przesłania faktury do finansowania.
• Finansowanie od 1. dnia działalności: W przypadku faktoringu jawnego, usługa dostępna jest również dla nowych firm, gdyż kluczowa jest wiarygodność płatnika.
• Neutralność dla zdolności kredytowej: Finansowanie nie jest ujawniane w BIK i BIG.

Rodzaje faktoringu jednorazowego: Jawny, Cichy i Odwrotny

W zależności od relacji z kontrahentem i potrzeb Twojego biznesu, możesz skorzystać z różnych form finansowania:

Faktoring jawny jednorazowy

Jest to najpopularniejsza forma faktoringu jednorazowego, w której płatnik jest informowany o cesji wierzytelności. Pozwala na sfinansowanie do 90% wartości faktury w 24h.

Faktoring jawny - poznaj jego mocne strony>>

Faktoring cichy jednorazowy

Idealny, gdy nie chcesz informować kontrahenta o korzystaniu z finansowania zewnętrznego.

• Dyskrecja: Odbywa się bez powiadamiania płatnika.
• Wypłata: Do 75% wartości faktury w ciągu doby.
• Wymóg: Prowadzenie działalność gospodarczej powyżej 12 miesięcy i zabezpieczenie majątkowe.

Faktoring cichy - Co to jest, korzyści i wady >>

Faktoring odwrotny pojedynczych faktur

Służy do finansowania Twoich zakupów. Firma faktoringowa spłaca Twoje zobowiązania wobec dostawców w 24h, a Ty zyskujesz prolongatę terminu płatności nawet do 90 dni. Możesz tak finansować faktury VAT, zaliczkowe, a nawet proforma.

Faktoring odwrotny - co to jest i na czym polega? >>

Koszt finansowania faktury – ROI i korzyści podatkowe

Czy faktoring jednorazowy się opłaca? Analizując zwrot z inwestycji (ROI), należy pamiętać, że szybka gotówka pozwala na opłacenie własnych zobowiązań w terminie lub skorzystanie ze skonta u dostawców. Na całkowity koszt faktoringu składają się:

1. Odsetki faktoringowe – liczone tylko za rzeczywisty czas finansowania.
2. Prowizja przygotowawcza – płatny jednorazowo procent od przyznanego limitu finansowania.

Warto zaznaczyć, że faktoring jest często korzystniejszy podatkowo niż sprzedaż wierzytelności, gdyż jedynym obciążeniem jest podlegający zwrotowi VAT od prowizji, a nie podatek od czynności cywilno-prawnych.

Jak skorzystać z faktoringu w INDOS SA? (Krok po kroku)

Proces jest uproszczony do minimum, aby maksymalnie skrócić czas oczekiwania na środki:

1. Złożenie wniosku: Wybierz rodzaj faktoringu (jawny, cichy lub odwrotny) i złóż wniosek online.
2. Dostarczenie dokumentów: Prześlij dane płatnika oraz dokumenty finansowe – im szybciej to zrobisz, tym szybciej otrzymasz decyzję.
3. Podpisanie umowy i przesłanie faktury do finansowania.
4. Wypłata środków: Przelew w ciągu 24 godziny na konto klienta lub jego dostawcy

Złóż bezpłatny wniosek o faktoring >>