Brak płynności finansowej to zmora wielu przedsiębiorstw. Jeśli masz kłopot z szybkim uregulowaniem zobowiązań, a jednocześnie nie chcesz narażać się na utratę zaufania dostawców – faktoring odwrotny może być doskonałym rozwiązaniem. Dzięki niemu masz pewność, że Twoi partnerzy handlowi otrzymają pieniądze na czas, a Ty zyskasz oddech finansowy.
W tym artykule wyjaśniamy, kiedy stosować faktoring odwrotny, jak działa i jakie niesie korzyści.
Faktoring w klasycznej formie polega na finansowania faktur sprzedażowych, czyli firma faktoringowa wypłaca środki wystawcy faktury w ciągu 24 godzin. Strona, która korzysta z usług faktoringowych jest sprzedający towary i/lub usługi, czyli dostawca.
W faktoringu odwrotnym (odwróconym) firma faktoringowa finansuje faktury zakupowe i również wypłaca środki wystawcy faktury w ciągu 24 godzin. Jednak w tym przypadku stroną, które korzysta z usług faktoringowych jest kupujący towary i/lub usługi, czyli odbiorca.
Firma faktoringowa spłaca zobowiązania przedsiębiorcy i udziela mu prolongaty w ich spłacie maksymalnie do 90 dni. W ramach faktoringu odwrotnego mą być finansowane zarówno faktury za zrealizowane zakupy, jak i faktury proforma czy zaliczki.
Faktoring odwrotny - co to jest i na czym polega? >>
W formie faktoringu odwrotnego można finansować:
Niektórzy sprzedawcy wymagają uregulowania należności zaraz po dostawie towaru czy wykonaniu usługi lub konieczna jest wpłata zaliczki. Nie każda firma może sobie na to pozwolić bez zachwiania swojej płynności finansowej. Taka sytuacja może mieć miejsce szczególnie w przypadku firm o długim cyklu produkcyjnym czy przy realizacji długoterminowych kontraktów, gdzie zapłata za zrealizowane zlecenie jest odsunięta w czasie.
Dzięki faktoringowi odwrotnemu firma faktoringowa reguluje zobowiązania przedsiębiorcy od razu, a rozliczenie i spłata następuje w ustalonym, późniejszym terminie.
Jeśli Twoje przedsiębiorstwo musi poczekać na wpływy z bieżącej sprzedaży, faktoring odwrotny daje możliwość przesunięcia terminu spłaty zobowiązań. To rozwiązanie zapewnia większą elastyczność finansową.
Szybkie regulowanie należności bywa atutem w rozmowach handlowych. Dostawcy często udzielają rabatów za wcześniejszą płatność – oszczędność ta może w dużej mierze zrekompensować koszty związane z faktoringiem odwrotnym.
Faktoring odwrotny daje także szansę na zwiększenie zysku dzięki skorzystaniu z okazyjnych zakupów. Klient kupujący większą partię towaru lub płacący szybciej (przedpłata lub krótki termin) może skorzystać z atrakcyjnych rabatów u dostawcy.
Firmy działające w branżach o sezonowym charakterze lub przyjmujące duże, jednorazowe kontrakty, potrzebują okresowo większej ilości środków na zakupy materiałów czy półproduktów. Faktoring odwrotny pozwala im utrzymać stabilność finansową, nawet przy znaczącym wzroście wydatków na zakupy.
Regularne i terminowe regulowanie zobowiązań wobec dostawców podnosi wiarygodność płatniczą przedsiębiorstwa. Dzięki faktoringowi odwrotnemu możesz zapewnić partnerom handlowym terminowe rozliczenia, nawet jeśli sam czekasz jeszcze na przelewy od swoich klientów.
Nie każda firma ma łatwy dostęp do kredytów bankowych. Długi proces oceny zdolności kredytowej i formalności to dla niektórych przedsiębiorców bariera nie do pokonania. Faktoring odwrotny jest szybszym i mniej skomplikowanym rozwiązaniem finansowym. Nie obciąża bilansu i nie wpływa na zdolność kredytową przedsiębiorstwa. Nie jest także odnotowywany w BIK.
Sprawdź, jak faktoring sprawdza się w rożnych branżach >>
Faktoring odwrotny to skuteczne narzędzie finansowe, które może znacząco pomóc w utrzymaniu stabilności i rozwoju firmy. Warto się nim zainteresować szczególnie wtedy, gdy chcesz poprawić płynność finansową, wzmocnić relacje z dostawcami i uniknąć zbyt dużego zadłużenia bankowego.
Pamiętaj: to nie tylko sposób na przetrwanie trudniejszych chwil, ale też szansa na przyspieszenie rozwoju Twojego biznesu.
Wirtualny Asystent
