Firma spedycyjna ze Śląska zajmująca się transportem wielkogabarytowym miała poważne problemy finansowe spowodowane nieterminowym realizowaniem płatności przez jej kontrahentów. Nieuregulowane płatności stanowiły poważne obciążenie finansowe.

Skorzystanie z faktoringu pomogło jej odzyskać płynność finansową na wiele sposobów. Przede wszystkim przed udzieleniem faktoringu bezpłatnie sprawdzamy potencjalnych kontrahentów – płatników pod względem wiarygodności płatniczej, więc nasz klient podejmuje współpracę tylko z tymi, co do których jest pewność, że spłacą swoje zobowiązania. Już sama tego typu weryfikacja ograniczyła problem naszego Klienta z niezapłaconymi fakturami do minimum. Drugim czynnikiem, który wpłynął na większą motywację płatników do terminowej spłaty zobowiązań i tym samym poprawił sytuację finansową naszego Klienta, był monitoring i kontrola terminowych płatności, realizowany przez naszą spółkę w ramach usługi faktoringu. Zarówno usługę weryfikacji płatników, jak i monitoring płatności wykonujemy dla naszych Klientów bezpłatnie.
Firma otrzymała limit finansowania w wysokości 200 000 zł. Nasze wynagrodzenie jest stawką dzienną i w tym przypadku wyniosło 0,06%, liczone od wartości faktury brutto. Opłata przygotowawcza pobierana jednorazowo wyniosła 1%. 

Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 120 000 zł zapłaconej przez firmę spedycyjną po 90 dniach
90 dni x 0,06% x 120000 zł = 6480 zł + VAT (23%)

Firma wykonująca usługi transportowa na zlecenie spedytora ze śląska potrzebowała finansowania w formie faktoringu. Spedytor nie wyrażał zgody na cesję wierzytelności. INDOS SA zaproponował współpracę w formie faktoringu cichego. Na początek przyznaliśmy Klientowi limit finansowania w wysokości 500 000 zł.

Ze względu na podwyższone ryzyko transakcyjne po naszej stronie, naszym wymogiem do udzielania finansowania było ustanowienie zabezpieczenia majątkowego lub poręczenia. Klient wybrał zabezpieczenie majątkowe i w tym celu został ustanowiony zastaw rejestrowy na samochodach ciężarowych. Do realizacji transakcji wymagane było także udzielenie nam pełnomocnictwa do rachunku bankowego Klienta. Pod transakcję zostało założone konto w wybranym przez firmę transportową banku, przeznaczone wyłączenie do przepływów finansowych dotyczących realizacji danego kontraktu.
Odsetki faktoringowe wyniosły 0,667% i były rozliczane proporcjonalnie do ilość dni finansowania. Klient zapłacił również pobieraną jednorazowo opłatę przygotowawczą w wysokości 2%.
Po pomyślnym zamknięciu finansowania pierwszej faktury limit finansowania został podwyższony do wysokości 800 000 zł.

Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 100 000 zł zapłaconej przez spedytora po 90 dniach
90 dni x 0,0667% x 100000 zł = 6003 zł + VAT (23%)

Z zapotrzebowaniem na finansowanie zgłosiła się do nas firma z branży transportowej działająca na Śląsku od 7 lat. Jej właścicielem jest osoba fizyczna. Firma posiada 10 zestawów samochodowych, które wykonują usługi na terenie całej Unii Europejskiej. Od jakiegoś czasu miała ona coraz większą trudność z terminowym opłacaniem stałych faktur kosztowych. Problem wynikał między innymi z tego, że firma czekała na zapłatę za zrealizowane zlecenia transportowe od 60 do 90 dni. Natomiast swoim dostawcom musiała płacić w terminie do 30 dni. W tej sytuacji zaproponowaliśmy klientowi skorzystanie z faktoringu odwrotnego.

Wymogiem do otrzymania finansowania w formie faktoringu odwrotnego jest ustanowienie zabezpieczenia majątkowego. W tym przypadku klient zaproponował zabezpieczenie w postaci zastawu rejestrowego na samochodzie ciężarowym wraz z cesją praw z polisy.
Załatwienie wszystkich formalności i podpisanie umowy trwało 5 dni. Klient otrzymał limit finansowania w wysokości 150 000 zł, który w zupełności wystarczył na pokrycie jego bieżących zobowiązań finansowych.
Umowa faktoringowa w INDOS jest bezterminowa, odnawiana co 12 miesięcy. Można korzystać z niej cały czas lub okazjonalnie – bez żadnych dodatkowy kosztów za niewykorzystany limit finansowania. Klient uiścił jednorazową opłatę przygotowawcza, która wynosiła 2% limitu finansowania. Zaletą naszej umowy jest również to, że odsetki faktoringowe naliczamy w skali dnia. W praktyce oznacza, że klient płaci dokładnie za czas korzystania z kapitału: od wypłaty środków z naszego konta, do ich zwrotu. W tej umowie odsetki faktoringowe wynoszą 0,0667% dziennie.

Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 150 000 zł i oczekiwanie na płatność 52 dni
52 dni x 0,0667% x 150 000,00 zł = 5 202,60 zł + VAT (23%)