Faktoring jawny dla transportu
Jeśli chcesz uzyskać szybszą zapłatę za zrealizowane usługi przy mniejszych kosztach niż udzielenie skonta to rozważ skorzystanie z faktoringu jawnego. Ta usługa z prowizją już od 1,5% rozwiązuje problemy z płynnością finansową kompleksowo, długookresowo i elastycznie
Środki od ręki
Gotówkę otrzymujesz natychmiast po wystawieniu faktury za wykonaną usługę transportową
Dostępność
Finansujemy również start-upy (poniżej 1 roku na rynku) i firmy z zadłużeniem w
ZUS/US.
Elastyczność
Do faktoringu przyjmujemy zarówno wysokonominałowe faktury na jednego płatnika, jak i wynikające ze zleceń z giełdy transportowej, faktury na niskie kwoty do bardzo wielu płatników
Karencja
Jeśli przelewy od spedytora wychodzą z opóźnieniem dobierzemy odpowiedni okres karencji. W tym czasie czekamy na zapłatę, podejmując jedynie działania monitorujące
Jak działa faktoring jawny?
Dostarczasz produkt/usługę i przesyłasz nam fakturę
W ciągu 24 h przelewamy na Twoje konto do 90% należności
Czekamy na płatność od inwestora i rozliczamy transakcję
Zobacz przykład zastosowania faktoringu jawnego w firmie transportowej
Firma spedycyjna ze Śląska zajmująca się transportem wielkogabarytowym miała poważne problemy finansowe spowodowane nieterminowym realizowaniem płatności przez jej kontrahentów. Nieuregulowane płatności stanowiły poważne obciążenie finansowe.
Skorzystanie z faktoringu pomogło jej odzyskać płynność finansową na wiele sposobów. Przede wszystkim przed udzieleniem faktoringu bezpłatnie sprawdzamy potencjalnych kontrahentów – płatników pod względem wiarygodności płatniczej, więc nasz klient podejmuje współpracę tylko z tymi, co do których jest pewność, że spłacą swoje zobowiązania. Już sama tego typu weryfikacja ograniczyła problem naszego Klienta z niezapłaconymi fakturami do minimum. Drugim czynnikiem, który wpłynął na większą motywację płatników do terminowej spłaty zobowiązań i tym samym poprawił sytuację finansową naszego Klienta, był monitoring i kontrola terminowych płatności, realizowany przez naszą spółkę w ramach usługi faktoringu. Zarówno usługę weryfikacji płatników, jak i monitoring płatności wykonujemy dla naszych Klientów bezpłatnie.
Firma otrzymała limit finansowania w wysokości 200 000 zł. Nasze wynagrodzenie jest stawką dzienną i w tym przypadku wyniosło 0,06%, liczone od wartości faktury brutto. Opłata przygotowawcza pobierana jednorazowo wyniosła 1%.
Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 120 000 zł zapłaconej przez firmę spedycyjną po 90 dniach
90 dni x 0,06% x 120000 zł = 6480 zł + VAT (23%)
Potrzebujesz rady? Skontaktuj się z naszymi ekspertami!
Faktoring cichy dla firmy transportowej
Twój spedytor stosuje zakaz cesji? Faktoring cichy pozwala na sfinansowanie faktur bez jego wiedzy i zgody, gwarantując Ci dostęp do gotówki w 24 h
Środki od ręki
Środki finansowe otrzymujesz natychmiast po wystawieniu faktury za wykonane usługi
Pełna dyskrecja (brak cesji)
Nie dochodzi do cesji wierzytelności, a Twój płatnik nie jest informowany o przekazaniu faktury do finansowania
Konkurencyjne koszty
Ofertujemy prawdziwy faktoring, a nie pożyczkę pod fakturę. Dzięki temu koszty finansowania są niższe niż u konkurencji
Proste zabezpieczenie
Akceptujemy zabezpieczenie w formie szybkiego i taniego zastawu na ruchomościach (np. na Twojej flocie pojazdów). Nie wymagamy ustanawiania hipoteki.
Jak działa faktoring cichy?
Dostarczasz produkt/usługę i przesyłasz nam fakturę
W ciągu 24 h przelewamy na Twoje konto do 75% należności
Czekamy na płatność od Twojego kontrahenta i rozliczamy transakcję
Przykład zastosowania faktoringu cichego w firmie transportowej
Firma wykonująca usługi transportowa na zlecenie spedytora ze śląska potrzebowała finansowania w formie faktoringu. Spedytor nie wyrażał zgody na cesję wierzytelności. INDOS SA zaproponował współpracę w formie faktoringu cichego. Na początek przyznaliśmy Klientowi limit finansowania w wysokości 500 000 zł.
Ze względu na podwyższone ryzyko transakcyjne po naszej stronie, naszym wymogiem do udzielania finansowania było ustanowienie zabezpieczenia majątkowego lub poręczenia. Klient wybrał zabezpieczenie majątkowe i w tym celu został ustanowiony zastaw rejestrowy na samochodach ciężarowych. Do realizacji transakcji wymagane było także udzielenie nam pełnomocnictwa do rachunku bankowego Klienta. Pod transakcję zostało założone konto w wybranym przez firmę transportową banku, przeznaczone wyłączenie do przepływów finansowych dotyczących realizacji danego kontraktu.
Odsetki faktoringowe wyniosły 0,667% i były rozliczane proporcjonalnie do ilość dni finansowania. Klient zapłacił również pobieraną jednorazowo opłatę przygotowawczą w wysokości 2%.
Po pomyślnym zamknięciu finansowania pierwszej faktury limit finansowania został podwyższony do wysokości 800 000 zł.
Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 100 000 zł zapłaconej przez spedytora po 90 dniach
90 dni x 0,0667% x 100000 zł = 6003 zł + VAT (23%)
Potrzebujesz rady? Skontaktuj się z naszymi ekspertami!
Faktoring odwrotny dla branży transportowej
Brakuje Ci gotówki na opłacenie rat leasingowych czy zakup paliwa? Sfinansujemy Twoje faktury kosztowe w 24 godziny. Spłać nas w dogodnym terminie, nawet do 90 dni
Zobowiązania spłacone w 24h
Błyskawicznie opłacamy faktury u Twoich dostawców (np. za paliwo czy serwis), chroniąc Cię przed przerwami w dostawach
Działa jak limit odnawialny
Korzystasz z finansowania w sposób ciągły – każda spłacona kwota odnawia Twój limit, pozwalając na kolejne zakupy
Brak opłat za niewykorzystany limit faktoringowy
Płacisz wyłącznie za to, z czego realnie korzystasz. Prowizja naliczana jest tylko za faktyczne dni finansowania
Proste zabezpieczenie
Akceptujemy zabezpieczenie w formie szybkiego i taniego zastawu na ruchomościach (np. na Twojej flocie pojazdów). Nie wymagamy ustanawiania hipoteki.
Jak działa faktoring odwrotny?
Kupujesz produkt lub usługę i otrzymujesz fakturę
Przesyłasz nam fakturę i płacimy Twojemu dostawcy
Czekamy na Twoją płatność i rozliczamy transakcję
Zobacz przykład zastosowania faktoringu odwrotnego w firmie transportowej
Z zapotrzebowaniem na finansowanie zgłosiła się do nas firma z branży transportowej działająca na Śląsku od 7 lat. Jej właścicielem jest osoba fizyczna. Firma posiada 10 zestawów samochodowych, które wykonują usługi na terenie całej Unii Europejskiej. Od jakiegoś czasu miała ona coraz większą trudność z terminowym opłacaniem stałych faktur kosztowych. Problem wynikał między innymi z tego, że firma czekała na zapłatę za zrealizowane zlecenia transportowe od 60 do 90 dni. Natomiast swoim dostawcom musiała płacić w terminie do 30 dni. W tej sytuacji zaproponowaliśmy klientowi skorzystanie z faktoringu odwrotnego.
Wymogiem do otrzymania finansowania w formie faktoringu odwrotnego jest ustanowienie zabezpieczenia majątkowego. W tym przypadku klient zaproponował zabezpieczenie w postaci zastawu rejestrowego na samochodzie ciężarowym wraz z cesją praw z polisy.
Załatwienie wszystkich formalności i podpisanie umowy trwało 5 dni. Klient otrzymał limit finansowania w wysokości 150 000 zł, który w zupełności wystarczył na pokrycie jego bieżących zobowiązań finansowych.
Umowa faktoringowa w INDOS jest bezterminowa, odnawiana co 12 miesięcy. Można korzystać z niej cały czas lub okazjonalnie – bez żadnych dodatkowy kosztów za niewykorzystany limit finansowania. Klient uiścił jednorazową opłatę przygotowawcza, która wynosiła 2% limitu finansowania. Zaletą naszej umowy jest również to, że odsetki faktoringowe naliczamy w skali dnia. W praktyce oznacza, że klient płaci dokładnie za czas korzystania z kapitału: od wypłaty środków z naszego konta, do ich zwrotu. W tej umowie odsetki faktoringowe wynoszą 0,0667% dziennie.
Kwota wynagrodzenia INDOS za sfinansowanie faktury o wartości 150 000 zł i oczekiwanie na płatność 52 dni
52 dni x 0,0667% x 150 000,00 zł = 5 202,60 zł + VAT (23%)
Masz pytania? Chętnie pomożemy
Nasi eksperci bezpłatnie i bez zobowiązań znajdą rozwiązanie idealnie dopasowane do Twoich potrzeb.
Dowiedź się więcej o faktoringu
Czym się różnią faktoring jawny i tajny (cichy)? Porównanie usług
Zarówno faktoring jawny, jak i cichy pozwala uzyskać zapłatę za fakturę w 24 godziny, usługi te jednak działają w nieco inny sposób. Najważniejsza różnica dotyczy tego, czy dochodzi o cesji wierzytelności. Dla przedsiębiorcy wybór odpowiedniego wariantu faktoringu może mieć znaczenie nie tylko formalne. Wpływa również na wysokość wypłacanej zaliczki, sposób obsługi płatności oraz wymagane zabezpieczenia. Faktoring jawny sprawdzi się przede wszystkim wtedy, gdy kontrahent akceptuje cesję wierzytelności. Faktoring cichy może być rozwiązaniem, gdy przedsiębiorca nie chce lub nie może poinformować odbiorcy faktury o finansowaniu. Sprawdź, jak działają oba rozwiązania, czym się różnią i na co zwrócić uwagę przed wyborem faktoringu dla swojej firmy.
Joanna Kurtysiak
Doradca Klienta
Księgowanie faktoringu odwrotnego - jak księgować faktoring odwrotny?
Księgowanie faktoringu odwrotnego nie sprowadza się wyłącznie do zaksięgowania zapłaty faktury. W momencie, gdy firma faktoringowa reguluje zobowiązanie wobec dostawcy, zmienia się wierzyciel – zamiast dostawcy pojawia się faktor. To oznacza konieczność odpowiedniego ujęcia transakcji w księgach rachunkowych i bilansie. Jak prawidłowo zaksięgować faktoring odwrotny? Na jakich kontach ująć zmianę wierzyciela? Gdzie wykazać zobowiązanie wobec faktora? W tym artykule przedstawiamy praktyczny schemat księgowania faktoringu odwrotnego oraz najważniejsze zasady jego prezentacji w sprawozdaniu finansowym.
Sylwia Kucypera – Włosińska
Specjalista ds. marketingu
Ile kosztuje faktoring odwrotny? Koszty, prowizje i przykład wyliczenia
Faktoring odwrotny pozwala natychmiastową spłatę zobowiązań wobec dostawców, podwykonawców czy firm leasingowych, bez angażowania własnych środków. W tym artykule wyjaśniamy, ile kosztuje faktoring odwrotny, jakie opłaty trzeba uwzględnić i jak obliczyć koszt finansowania konkretnej faktury.
Joanna Kurtysiak
Doradca Klienta