Szacuje się, że co druga firma w Polsce otrzymuje zapłatę za faktury z opóźnieniem przekraczającym 60 dni. Jeśli Twoim problemem jest niezapłacona faktura, nie czekaj. Poznaj 8 sprawdzonych kroków, które pozwolą Ci skutecznie odzyskać należności i zabezpieczyć Twój biznes.
Co zrobić, gdy kontrahent nie płaci? Najskuteczniejsza ścieżka to: wysłanie wezwania do zapłaty, próba ugody, a gdy windykacja polubowna nie przyniesie rezultatu - skierowanie sprawy na drogę sądową.
W przypadku braku zapłaty za fakturę wezwanie do zapłaty powinno być pierwszym krokiem zmierzającym do uzyskania płatności. Jest to pismo, które wierzyciel kieruje do dłużnika, aby powiadomić go o upłynięciu terminu płatności za zakupione produkty lub usługi i przypomnieć o konieczności uregulowania zobowiązania. Taki monit warto wysłać niezwłocznie po upływie terminu płatności faktury. Wezwanie, albo przypomni kontrahentowi o nieuregulowanej płatności i doprowadzi do zapłaty należnej kwoty w podanym terminie, albo w szybkim czasie pozwoli stwierdzić, że dłużnik nie zamierza uregulować zobowiązania i konieczne będzie skierowanie sprawy do windykacji lub na drogę postępowania sądowego.
Dlaczego to kluczowe?
Więcej o wezwaniu do zapłaty >>
Odzyskanie należności na drodze sądowej może trwać nawet rok i pociąga za sobą konieczność poniesienia opłaty za złożenie wniosku do sądu oraz kosztów zastępstwa procesowego. Polubowne odzyskanie długu jest nie tylko szybsze, ale i tańsze, dlatego warto najpierw podjąć próbę zawarcia z dłużnikiem ugody.
Aby zachęcić dłużnika do zawarcia ugody i dotrzymania jej warunków warto zaproponować różnego rodzaju ustępstwa na jego korzyść np.:
Korzyść dla Ciebie: Podpisana ugoda z uznaniem długu przerywa biegu przedawnienia oraz ułatwia późniejsze, ewentualne postępowanie nakazowe w sądzie, jeśli dłużnik nie dotrzyma jej warunków
Dowiedz się jak prawidłowo zawrzeć ugodę z dłużnikiem >>
Sposobem na zminimalizowanie strat wierzyciela wynikających braku zapłaty za fakturę jest skorzystanie z ulgi na złe długi. Umożliwia ona wierzycielowi pomniejszenie podstawy opodatkowania (podatku PIT i CIT) o kwotę wierzytelności, która nie została uregulowana w ciągu 90 dni od terminu płatności, określonego w umowie lub na fakturze.
Ulga na złe długi a windykacja >>
Po upływie terminu płatności faktury, za okres oczekiwania za zapłatę, wierzycielowi z mocy prawa należą się odsetki ustawowe. Są one sankcją dla dłużnika za nieterminowe regulowanie płatności oraz stanowią zadośćuczynienie dla wierzyciela, który nie otrzymał należnego świadczenia pieniężnego w terminie.
Wysokość odsetek ustawowych za opóźnienie w transakcjach handlowych to suma stopy referencyjnej NBP i 10 punktów procentowych.
Sprawdź wysokość aktualnej stopy referencyjnej NBP
Więcej o tym jak naliczyć dłużnikowi odsetki ustawowe >>
Wierzyciel ma również prawo do rekompensaty za poniesione koszty odzyskiwania należności w zależności od wielkości niezapłaconej wierzytelności:
Uprawnienie do naliczenia tej kwoty jest możliwe od momentu, gdy wymagalne staną się odsetki za opóźnienie w płatnościach, bez odrębnego wezwania do jej zapłaty.
Co ważne: nie musisz udowadniać poniesionych kosztów, aby wystawić notę księgową na te kwoty.
W przypadku poniesienia kosztów przewyższających stałą rekompensatę, wierzyciel może uzyskać na drodze sądowej ich zwrot w uzasadnionej wysokości.
Nota księgowa 40 euro – wszystko, co przedsiębiorca powinien wiedzieć>>
Jeśli próby samodzielnego odzyskania należności, wynikającej z niezapłaconej faktury zawiodły, warto rozważyć powierzenie wyegzekwowania należności profesjonalnej firmie windykacyjnej. Pierwszy etap windykacji to windykacja polubowna. Jej głównym celem jest doprowadzenie do dobrowolnej spłaty długu przez dłużnika. Już samo pojawienie się trzeciego podmiotu – firmy windykacyjnej – w stosunkach między kontrahentami skutecznie motywuje dłużnika do uregulowania zobowiązania.
W INDOS SA 80% spraw zamykamy na etapie polubownym, czyli bez konieczności kierowania sprawy do sądu. Jest to najkorzystniejsze dla naszego klienta, ponieważ minimalizuje koszty windykacji i skraca czas odzyskania środków. Windykatorzy prowadzą z dłużnikiem bezpośrednie negocjacje. Działania te podejmowane są, aby skłonić dłużnika do uznania długu lub podpisania ugody. Jeśli do tego dojdzie windykatorzy monitorują terminową spłatę należności i pilnują, aby dłużnik realizował podjęte zobowiązania zgodnie z założeniami.
Windykacja należności– praktyczny przewodnik >>
Dłużnik nie zawsze jest skory do podpisania ugody lub też przestaje ją realizować. Wówczas warto wziąć pod uwagę skierowanie sprawy do sądu. Celem postępowania sądowego jest uzyskanie wyroku lub nakazu zapłaty, będącego podstawą postępowania zabezpieczającego, a później egzekucyjnego. Na drogę postępowania sądowego warto wstępować wtedy, gdy mamy wiedzę, że dłużnik posiada majątek i/lub czerpie dochody, które mogą być źródłem spłaty jego zobowiązania. Jeśli nie jesteś w ten sposób przygotowany do rozprawy sądowej i egzekucji komorniczej to ich wszczynanie może nie tylko nie przynieść efektu w postaci spłaty zobowiązania przez dłużnika, ale również narazić Cię na dodatkowe, niemożliwe do odzyskania koszty.
Sposobem na szybkie pozbycie się problemu z niezapłaconą należnością jest jej sprzedaż.
Dowiedz się na czym polega sprzedaż wierzytelności >>
Nie pozwalaj dłużnikowi kredytować się Twoim kosztem. Im starszy dług, tym trudniej go odzyskać. Jeśli masz problem z niezapłaconymi fakturami, zrób pierwszy krok i wyślij wezwanie do zapłaty.
Wirtualny Asystent
